投資初心者でも安心！「インデックス投資」で賢く資産形成を始めよう

投資初心者でも安心！「インデックス投資」で賢く資産形成を始めよう

投資初心者でも安心！「インデックス投資」で賢く資産形成を始めよう

「投資に興味はあるけれど、何から始めていいか分からない」「個別株を選ぶのは難しそう…」そんな風に思っている方に、ぜひ知ってほしいのが「インデックス投資」です。これは、投資のプロでなくても始めやすく、着実に資産形成を目指せる、とても人気のある投資手法なんです。

インデックス投資ってそもそも何？

インデックス投資とは、特定の「指数（インデックス）」に連動するように運用する投資方法のことです。この「指数」というのは、例えば日本の株式市場全体の動きを示す「日経平均株価」や「TOPIX（東証株価指数）」、あるいはアメリカの主要企業500社の株価動向を示す「S&P500」のようなものです。

これらの指数は、それぞれ特定のルールに基づいて選ばれた複数の企業の株価を基に算出されています。インデックス投資では、これらの指数に連動する「投資信託」や「ETF（上場投資信託）」を購入することで、実質的にその指数を構成する様々な企業に分散投資することができます。

インデックス投資のココがすごい！3つのメリット

手間がかからない（プロに任せる安心感） インデックス投資は、個別の企業分析や売買のタイミングを細かく見極める必要がありません。プロのファンドマネージャーが、指数に連動するように銘柄を選定し、運用してくれるからです。これにより、投資初心者でも気軽に始めることができますし、忙しい方でも手間なく続けられます。
分散投資でリスクを軽減できる 一つの企業の株だけを買う個別株投資では、その企業が不調になると大きな損失を抱えるリスクがあります。しかし、インデックス投資は、指数を構成する何十、何百もの企業にまとめて投資するため、自然と「分散投資」ができています。これにより、仮に特定の企業が業績不振に陥っても、全体への影響は小さく抑えられ、リスクを軽減する効果が期待できます。
比較的コストが低い インデックスファンドは、特定の指数に機械的に連動させる運用なので、アクティブファンド（指数を上回るリターンを目指すファンド）に比べて運用コスト（信託報酬など）が低い傾向にあります。長期で投資する場合、このコストの差が最終的なリターンに大きく影響するため、コストの低さは非常に重要なメリットです。

どうやって始めるの？

インデックス投資を始めるには、証券会社の口座を開設するのが一般的です。NISA（少額投資非課税制度）やつみたてNISAといった税制優遇制度を活用すれば、より効率的に資産形成を進めることができます。毎月一定額を自動で積み立てる「積立投資」も、価格変動のリスクを抑えながら長期でコツコツ続けるのに適した方法です。